Restrukturyzacja to proces zmierzający do oddłużenia poprzez zawarcie układu z wierzycielami.
Postępowanie restrukturyzacyjne, prowadzone przed sądem, daje naprawdę skuteczne instrumenty do przeprowadzenia poprawy kondycji finansowej zadłużonego przedsiębiorstwa i zapobieżenia jego upadłości. Ten tryb postępowania sądowego jest ukierunkowany na przedsiębiorców, którzy niezależnie od tego czy są dłużnikami, czy wierzycielami to chcą zajmować się swoim biznesem, a nie wieloletnimi postępowaniami sądowymi. Dlatego postępowania restrukturyzacyjne są teraz zdecydowanie odformalizowane i dużo krócej trwają. Celem postępowania restrukturyzacyjnego jest uniknięcie ogłoszenia upadłości dłużnika przez umożliwienie mu restrukturyzacji w drodze zawarcia układu z wierzycielami
Istnieje możliwość zawarcia układu nawet w kilka miesięcy.
Co jest istotne, rynek nie reaguje nadzwyczaj nerwowo na przedsiębiorstwo w restrukturyzacji. Postępowanie restrukturyzacyjne prowadzone wobec przedsiębiorstwa nie powoduje jego stygmatyzacji i kontrahenci nadal chcą z nim współpracować.
Do wyboru są cztery podstawowe typy postępowań:
1 POSTĘPOWANIE O ZATWIERDZENIE UKŁADU
Daje ono możliwość dłużnikowi zawarcia układu z wierzycielami z minimalnym udziałem sądu. Dłużnik wraz z wybranym doradcą restrukturyzacyjnym samodzielnie zebra głosy. Przyjęty przez wierzycieli układ składa się do sądu w celu jego zatwierdzenia.
2 PRZYSPIESZONE POSTĘPOWANIE UKŁADOWE
Przyspieszone postępowanie układowe toczy się przy udziale sądu, natomiast jak sama nazwa mówi jest to postępowanie szybkie i uproszczone. Wszelkie istotne dokumenty potrzebne do zwołania zgromadzenia wierzycieli, na którym będzie głosowany układ nadzorca sądowy ma złożyć w dwa tygodnie od dnia otwarcia postępowania. Całość takiego procesu zajmuje od 3 do 5 miesięcy. Postępowanie restrukturyzacyjne tego typu ma jednak ograniczenie. Suma wierzytelności spornych nie może byś wyższa niż 15% wszystkich wierzytelności. Istnieje tez możliwość zawarcia układu częściowego. Układem tym może być objęta jedynie część wierzycieli np. kilku największych. Pozostali wierzyciele nawet nie muszą wiedzieć, iż takie postępowanie się toczy.
3 POSTĘPOWANIE UKŁADOWE
Postępowanie układowe kieruje się do przedsiębiorców niewypłacalnych, a także tych, którym grozi niewypłacalność. Postępowanie to prowadzi się wobec podmiotów, które posiadają znaczne wierzytelności sporne. Jest bardziej szczegółowe. Wymaga wykonania spisu z inwentarza i oszacowania całego majątku. Jest prowadzone także wtedy, gdy wierzytelności spornych jest więcej niż 15%. Postępowanie trwa dłużej, gdyż w przypadku rozbieżności pomiędzy saldem tej samej wierzytelności u dłużnika i wierzyciela Sędzia Komisarz rozstrzyga o ostatecznej wysokości wierzytelności.
4 POSTĘPOWANIE SANACYJNE
Postępowanie sanacyjne to rodzaj postępowania restrukturyzacyjnego umożliwiający wieloaspektową naprawę przedsiębiorstwa. Cechuje się przede wszystkim tym, iż zarząd nad przedsiębiorstwem posiada zarządca, natomiast nie posiada go reprezentant dłużnika. W zamian za to, atutem postępowania sanacyjnego jest fakt, że stanowi najpełniejszą ochronę dłużnika przed egzekucją (również wierzytelności zabezpieczonych rzeczowo i pozaukładowych). Kolejnym istotnym elementem tego postępowania jest to, iż zarządca może odstępować od umów, nawet jeśli te umowy nie przywidywały możliwości ich wcześniejszego rozwiązania.
PRZYGOTOWANA LIKWIDACJA (PRE-PACK)
Poza wymienionymi powyżej 4 podstawowymi typami postępowań restrukturyzacyjnych, przygotowujemy również przedsiębiorstwa do postępowań upadłościowych w tym do przygotowanej likwidacji (zwanej popularnie pre-pack). Przygotowana likwidacja, to ogłoszenie przez dłużnika upadłości, przy jednoczesnym zachowaniu przedsiębiorstwa. Mimo, iż jest to postępowanie upadłościowe to należy je traktować jako forma restrukturyzacji.
